经过两年多的时间，德国金融监管机构 BaFin 取消了数字银行 N26 的新客户数量上限。
BaFin 对银行 2021 年可接纳的新客户数量实施了临时上限。该上限最初设定为每月 50,000 名新客户，去年提高至 60,000 名。
N26 表示，在与 BaFin 进行一段时间的“密切交易所”以打击金融犯罪和洗钱活动后，这些限制措施将于 6 月 1 日结束。
几周前，德国联邦金融监管局 (BaFin) 认定 N26 在 2022 年系统性地延迟提交疑似洗钱报告，对其处以 920 万欧元的罚款。
这家数字贷款机构表示，过去两年来，它在合规、基础设施和团队方面花费了超过 1 亿欧元，以在增加客户的同时打击洗钱活动。
已经引入的技术包括“基于复杂情报的模型”，可以在个人客户开户之前分析其欺诈潜力，以及“自学习交易监控系统”。
N26 联合首席执行官兼首席运营官 Maximilian Tayenthal 表示：“我们的基础设施和现代智能技术的使用使我们能够实时发现和打击欺诈和洗钱行为。我们希望在未来几年内成为欧洲银行中这一领域的先锋。”
联合首席执行官瓦伦丁·斯塔尔夫向英国《金融时报》透露，这一上限已导致 260 亿奈拉损失：“这对 26 奈拉的影响肯定高达数十亿欧元，因为它降低了公司的估值，导致我们无法发展。”
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