美国国税局 (IRS) 正在招聘另外 87,000 名新代理人，以帮助执行加密货币税法。这一消息是在美国国税局最近努力打击未能报告其数字资产持有量的加密货币投资者之后发布的。如果您是这些投资者之一，以下是您需要了解的有关税收的信息。
为什么要对加密货币征税？
在美国，加密货币作为财产征税。这意味着每次您购买、出售或交易加密货币货币时，您都需要缴纳资本利得税。美国国税局表示，它认为比特币和其他数字资产是“无形的个人财产”，因此需要缴纳资本利得税。
美国国税局于 2016 年开始对加密货币投资者进行调查时开始打击加密货币投资者。从那时起，该机构就打算如何对加密货币征税发布了指南。2018 年，美国国税局向加密货币投资者发出了 10,000 多封信函，警告他们的纳税义务。就在上个月，美国国税局宣布将聘请 87,000 名新代理人专门帮助执行加密货币税法。
你什么时候对你的加密货币征税？
一般来说，当你“实现”资本收益时，你就对你的加密货币资产欠税。当您将加密货币出售为法定货币（如美元）、将其换成另一种加密货币或使用它购买商品或服务时，就会发生这种情况。
如果您在出售之前持有加密货币不到一年，那么您将欠短期资本利得税。这些按您的普通所得税税率征税，税率从 10% 到 37% 不等。
如果您在出售之前持有加密货币超过一年，那么您将欠长期资本利得税。这些以较低的税率征税，从 0% 到 20% 不等，具体取决于您的税级。
除了资本利得税，如果您被视为“加密货币交易员”，您还可能需要缴纳自雇税。美国国税局尚未发布有关如何对加密货币交易征税的指南，但交易者很可能会作为个体经营者被征税。这意味着他们将同时缴纳所得税和自雇税（目前为 15.3%）。
最后，重要的是要注意，你可能还对你的加密货币资产欠州税和地方税。虽然少数几个州已经制定了关于加密货币征税的具体法律，但大多数州将加密货币视为税收目的的财产。这意味着，如果您居住在征收所得税的州，您将对您的加密货币资产缴纳州税和地方税。
你什么时候需要报告你的加密货币税？
美国国税局要求您每年报告您的加密货币税。这意味着您需要全年跟踪所有加密货币交易，并将其报告在您的纳税申报表中。
如果你没有正确报告你的加密货币税，你可能会受到美国国税局的处罚。这些处罚可能包括利息费用、滞纳金，甚至在极端情况下的刑事起诉。
如果您不确定如何报告您的加密货币税，有一些资源可以提供帮助。美国国税局发布了关于如何报告加密货币税的指南，还有一些在线工具可以帮助你计算你的纳税义务。
在什么情况下您的加密货币不征税？
在某些情况下，您可能不会对您的加密货币资产欠税。
收到礼物
如果您从某人那里收到加密的礼物，您通常不会欠税。这是因为礼物不被视为应税收入。
但是，此规则有一些例外。如果您从外国人那里收到加密的礼物，您可能需要对其缴税。如果礼物的价值超过 15,000 美元，您还可能欠礼物税。
亏本出售你的加密货币
如果您以低于支付的价格出售您的加密货币，那么您可以在纳税申报表中扣除损失。这是因为损失可以用来抵消其他资本收益。
但是，此扣除有一些限制。首先，您每年最多只能扣除 3,000 美元的损失。其次，只有在纳税申报表上逐项列出扣除额时，您才能扣除损失。如果您的损失超过 3,000 美元，您可以将超出部分结转到未来几年。
送礼物
如果您向某人赠送加密货币礼物，您通常不会欠税。这是因为礼物不被视为应税收入。
但是，此规则有一些例外。如果您向外国人赠送加密货币礼物，您可能需要对其纳税。如果礼物的价值超过 15,000 美元，您还可能欠礼物税。
捐赠给慈善机构
如果您将加密货币捐赠给合格的慈善机构，您可以在纳税申报表中扣除捐款。这是因为慈善捐款可以免税。
加密货币要交多少税？
你所持有的加密货币所欠税额取决于几个因素，包括：
– 无论您是出售还是使用它进行购买
– 你持有加密货币多长时间
– 你在哪个税级
例如，如果您出售持有不到一年的加密货币，您将欠出售的短期资本利得税。这些税款通常按您的普通所得税税率征税，税率从 10% 到 37% 不等。
如果您在出售之前持有加密货币超过一年，您将欠长期资本利得税。这些税的税率通常低于短期资本利得税，短期资本利得税的税率从 0% 到 20% 不等。
你所欠的税额还取决于你所处的税级。例如，如果你处于 10% 的税级，你将对你持有的加密货币缴纳 10% 的资本利得税。但是，如果您处于 37% 的税率范围内，您将欠 37% 的资本利得税。
所有加密货币都征税吗？
是的，即使是你不起眼的山寨币也要征税。它的比特币、以太坊狗狗币或其他东西都没有关系。如果您从出售、使用甚至赠送它中获利，那么 IRS 想要分享。甚至 NFT 也要征税。
美国国税局如何追踪你的加密货币？
美国国税局有几种跟踪加密的方法。首先，他们可以通过交易所跟踪加密的转移。这些交易所需要向美国国税局报告任何 10,000 美元或更多的转账，其中许多需要您的个人信息，包括社会安全号码。
其次，美国国税局可以跟踪使用加密货币进行的购买。这是因为大多数接受加密的商家也接受信用卡。当您使用信用卡购买加密货币时，商家会向信用卡公司报告购买情况。然后，信用卡公司将向 IRS 报告购买情况。
最后，美国国税局可以通过您的银行账户追踪您持有的加密货币。这是因为大多数银行要求您报告任何超过 10,000 美元的加密货币持有量。
如果你不报告你的加密货币税会发生什么？
如果您不报告您的加密货币税，您可能会受到处罚和利息。IRS 还可以对您进行审计，并要求您偿还税款、利息和罚款。
因此，正确报告加密货币税非常重要。如果您不确定如何执行此操作，可以咨询税务专业人士。他们可以帮助您弄清楚您需要做什么，并确保您正确报税。
如果你没有缴纳加密货币税，你需要做什么？
如果您还没有缴纳加密货币税，那么您需要做的第一件事就是清白。美国国税局表示，将对那些自愿披露其未能为其数字资产纳税的人特赦。这意味着
你如何降低你的加密货币税？
有几种方法可以降低加密货币税。一种方法是利用美国国税局的长期资本利得税率，该税率低于短期税率。加密货币 IRA 也是降低加密货币税的好方法。您每年最多可以在加密货币 IRA 中投资 5,500 美元，而且您不会因投资增长而欠税。
降低加密货币税的另一种方法是将加密货币捐赠给合格的慈善机构。慈善捐款可以免税，因此您可以从应税收入中扣除捐款金额。
最后，您可以使用加密货币来支付商品和服务。美国国税局将这些付款视为易货交易，不征税。因此，如果您使用加密货币购买咖啡或买一双新鞋，您将不会欠任何购买税。
如您所见，关于加密货币税有很多要了解的。但重要的是要及时了解最新的税法，以免措手不及。如果您不确定如何报税，请务必咨询税务专业人士。他们可以帮助您弄清楚您需要做什么，并确保您正确报税。
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